IBAN’da yeni dolandırıcılık oyunu: “Yanlış gönderdim” deyip sizi tuzağa çekiyorlar

Dolandırıcıların yöntemi oldukça sistematik ilerliyor. Önce hedef kişinin hesabına küçük bir miktar para gönderiliyor. Ardından telefonla iletişime geçilerek, paranın yanlışlıkla yollandığı söyleniyor ve başka bir IBAN numarasına geri gönderilmesi isteniyor. Bu noktada asıl risk devreye giriyor. Çünkü parayı gönderen hesap ile sizden iade talep edilen IBAN çoğu zaman aynı olmuyor. Siz iyi niyetle iade yaptığınızı düşünürken, aslında yasa dışı para transferine aracılık etmiş oluyorsunuz. Bu durum, hukuki açıdan ciddi sonuçlar doğurabiliyor ve adli süreçlerle karşı karşıya kalmanıza yol açabiliyor.

Uzmanlara göre bu sadece tek bir yöntem değil. Dolandırıcılar farklı senaryolarla da vatandaşları hedef alıyor. Özellikle gençler “IBAN kiralama” adı altında kandırılıyor. Aylık kazanç vaadiyle banka hesaplarını kullandıran kişiler, farkında olmadan ağır suçların içine çekilebiliyor. Bir diğer yaygın yöntem ise sahte mesajlar. Şirketlerin iletişim bilgilerini ele geçiren dolandırıcılar, müşterilere IBAN değişikliği mesajı atarak ödemeleri kendi hesaplarına yönlendiriyor. Ayrıca piyasa değerinin çok altında verilen araç ya da ev ilanlarıyla da kapora tuzakları kuruluyor ve çok sayıda kişiden küçük miktarlar toplanıyor.

Peki böyle bir durumla karşılaşıldığında ne yapılmalı? Uzmanların en net uyarısı şu: Tanımadığınız bir hesaptan gelen parayı kesinlikle size söylenen farklı bir IBAN’a göndermeyin. Bu tür durumlarda doğrudan bankanızla iletişime geçerek durumu bildirin. Gerekirse hesabın geçici olarak bloke edilmesini talep edin. Para iadesi yapılacaksa, bunun mutlaka bankanın resmi kanalları üzerinden ve paranın geldiği hesaba yapılması gerekiyor. Ayrıca telefonla arayıp güven kazanmaya çalışan kişilere karşı da dikkatli olunmalı ve hiçbir kişisel bilgi paylaşılmamalı.

Kısacası, masum görünen bir “yanlış transfer” hikayesi, ciddi bir dolandırıcılık planının parçası olabilir. Dikkatli hareket etmek ve resmi yolların dışına çıkmamak bu tür tuzaklardan korunmanın en etkili yolu.