200 bin TL’nin üzerinde para transferi yapacaklar dikkat: Bugün başladı!

Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından hazırlanan yeni düzenleme, 200 bin TL ve üzeri para transferlerinde açıklama ve belge zorunluluğunu başlattı.

Bugünden itibaren, banka hesapları arasında gerçekleştirilecek yüksek tutarlı para transferlerinde, işlemi gerçekleştirenlerden detaylı açıklama ve gerekli belgeleri sunmaları istenecek.

Gönderilen paranın amacı en az 20 karakterle açıklanacak

Yeni uygulama kapsamında, mobil bankacılık, internet bankacılığı ve ATM üzerinden yapılan işlemler de düzenlemeye dahil edildi. Para transferi sırasında kullanıcılar, gönderilen paranın amacını en az 20 karakterle açıklamak zorunda olacak.

Tutar arttıkça ek belgeler gerekecek

• 200 bin TL’nin üzerindeki işlemlerde açıklama zorunluluğu bulunuyor.

• 2 milyon TL’nin üzerindeki işlemlerde ‘Nakit İşlem Beyan Formu’ doldurma zorunluluğu getirildi.

• 20 milyon TL’nin üzerindeki transferlerde ise paranın kaynağına dair ek bilgi ve belge talep edilecek.

MASAK, kullanıcıların yaptığı açıklamanın onaylanmaması durumunda para transferine izin verilmeyeceğini duyurdu. Böylece yüksek tutarlı transferlerde şeffaflık ve denetim sağlanmış olacak.